Accès réservé, code requis
Allocation cible au 1er août 2026, une fois les deux dernières lignes mises en place. Une ligne de prêt privé complémentaire, dossier Hyp KR, a été ajoutée le 15 juillet 2026.
| Ligne | Statut | Montant | Taux visé | Structure | Échéance |
|---|---|---|---|---|---|
| Enogia | En cours | 20 000 € | ≈ 7,9 % | Amortissable, mensuel | Mai 2031 |
| Groupe Origyn | En cours | 20 000 € | ≈ 7,4 % | Amortissable, mensuel | Mars 2031 |
| Groupe Vigneau | En cours | 20 000 € | ≈ 9,4 % | Amortissable, mensuel | Février 2031 |
| Indonesian Market Private Lending | En cours | 6 612 € | 8,0 % | Amortissable, mensuel | Janvier 2027 |
| Private Lending, dossier Hyp KR | En cours | 4 363 € | 10,0 % | Prêt privé, 12 mois | Juillet 2027 |
| Obligation PME Thaïlande | 1er août 2026 | 10 000 € | 10,0 % | In fine | Août 2027 |
| Private Equity | Août 2026 | 10 000 € | plus-value visée | Sélection en cours | n/a |
| Dépôt à terme ACLEDA Bank | Août 2026 | 10 351 € | 3,0 % | Dépôt à terme | n/a |
| Total | 101 326 € | ||||
Solde disponible en attente de réinvestissement sur le wallet Yponomos Direct : 4 514,23 €. À compter d'août 2026, ce solde et les remboursements mensuels à venir seront redéployés en continu vers de nouvelles opportunités de duration courte, à un objectif de rendement de l'ordre de 8,3 % par an.
Le tableau ci-dessous détaille, à partir des relevés des comptes ACLEDA de Yponomos Capital, l'ensemble des revenus perçus et des frais supportés sur les deux premiers trimestres 2026.
| Poste | Montant |
|---|---|
| Intérêts perçus, Yponomos Direct | 1 525 € |
| Intérêts perçus, Indonesian Market Private Lending | 211 € |
| Intérêts bancaires nets, comptes ACLEDA | 17 € |
| Frais de souscription (1,5 % du capital engagé, ponctuel) | − 1 500 € |
| Frais de virement, trois lignes Yponomos Direct (ponctuel) | − 1 410 € |
| Frais bancaires divers (ponctuel) | − 21 € |
| Frais de gestion, T1 et T2 2026 (1,8 % l'an) | − 900 € |
| Résultat net cash, premier semestre 2026 | − 2 078 € |
Ce résultat, mécaniquement négatif à ce stade, s'explique par le poids des frais de mise en place (2 931 € sur les 3 831 € de frais), réglés une seule fois, alors qu'un tiers du capital n'est pas encore déployé. Hors ces frais ponctuels, le résultat net des deux trimestres, frais de gestion déduits, est positif à hauteur de 853 €.
Une fois le portefeuille intégralement déployé, le rendement brut pondéré visé sur la poche génératrice de revenu ressort à 7,94 % par an, soit environ 5,9 % net de frais de gestion et de performance, un niveau se situant dans la partie basse de l'objectif contractuel de 5,5 % à 8,5 % par an. Cette projection est établie à taux constants et ne constitue pas un engagement de performance.